和非法集资不同，市监局对非法集资行为，应当及时移送司法机关进行处理；而若认定为案件，市监局有权根据《禁止条例》进行查处，构成组织、领导活动罪的，移送公安机关。

　　实践中，在查处案件时，市监局可能会面临诸如“该案是还是非法集资行为”的困惑，判断不准，可能因无法及时移送而产生渎职风险。此外，对于兼具和非法集资两个特征的违法行为，各地执法部门该如何处理？

　　非法集资是实践中的通用说法，在我国《刑法》中，爱游戏登录网页入口并没有“非法集资罪”一说。非法集资是一种行为或者说一类犯罪，常见的涉及非法集资行为的犯罪包括集资罪和非法吸收公众存款罪。

　　根据《刑法》的相关规定，集资罪是指以非法占有为目的，使用方法非法集资，数额较大的行为；非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。两者的区别是十分明显的：

　　一般认为，集资罪和非法吸收公众存款罪的最主要区别在于：行为人是否具有非法占有目的。此外，观察两罪的其他犯罪构成要件，可以发现：集资罪是结果犯，需要造成刑法规定的危害后果，犯罪方成立；非法吸收公众存款罪是行为犯，只要行为人具有非法吸收不特定对象存款的行为，犯罪即可成立。

　　在行政领域，对行为可以根据《禁止条例》进行处罚，包括组织策划活动、介绍诱骗胁迫他人参加活动爱游戏AYX官方网站登录入口、参与活动、为活动提供便利条件、其他行为等五种类型。在刑事犯罪领域，行为对应的罪名为：组织、领导活动罪。该罪规定在《刑法》第224条之一，是2009年《刑法修正案（七）》增设的罪名。

　　和非法集资是有区别的，行为人的主观目的是通过资格、层级等销售模式谋取非法利益，而非法集资更多的强调采用非法的渠道达成集资的结果。两者区别主要可以概括为：

　　对于市监局来说，非法集资行为需要移送司法机关处理，而对于行为，未达到刑事立案标准的，可以根据《禁止条例》进行行政处罚。因此，辨别非法集资和行为非常重要，小编对区分非法集资和行为的七种方法进行了总结：

　　兼具和非法集资特征的行为，也称之为“式非法集资行为”。关于“式非法集资行为”是构成组织、领导活动罪还是构成集资罪，还存有争议。

　　有人认为，“式非法集资行为”符合三要素，是行为，应当按照组织、领导活动罪定罪处罚；有的人则持相反观点，认为“式非法集资行为”本质上就是集资行为，应当按照集资罪进行定罪处罚；也有人指出，“式非法集资行为”的行为通常不具有“非法占有目的”，应当按照组织、领导活动罪和非法吸收公众存款罪进行想象竞合，择一重罪处理。

　　但实践中，对于兼具和非法集资特征的“式非法集资行为”，各地公安机关和法院一般认为这是一种“复合型”，而且从“犯罪相关人员属于参与者，而非法集资相关人员则成为了受害者”的角度，为了对案件进行控制和维稳，基层执法部门基本上都按照组织、领导活动罪进行了处理。

　　2017年6月份左右，张某、王某等人以山东军融公司为依托，在无任何造纸设备及技术人员等生产条件下，以发展秸秆造纸项目的名义对社会公众公开发售军融公司股权，对外宣称为军融公司“原始股认购”，向不特定多数人进行非法集资。一段时间以后，张某、王某等人决定放弃秸秆造纸项目，转向白藜芦醇饮料项目，继续对外非法集资。

　　此后，在无任何饮料制作设备及技术人员等产生条件下，张某等人成立日照市民合食品公司，对外宣称为军融公司的子公司，以民合公司发展白藜芦醇饮料项目名义，向不特定多数人公开发售民合公司股权，组织实施活动。

　　本案实际上存在两个犯罪事实，一是以发展秸秆造纸项目的名义对社会公众公开发售军融公司股权进行非法集资的事实；二是以白藜芦醇饮料项目实施活动的事实。

　　从案件事实来看，行为人先从事了非法集资的行为，后实施了行为爱游戏AYX官方网站登录入口。法院通过判断案件资金走向和用途，经调查，非法集资获得的款项最终用于从事非法活动租赁场所、购买办公用品、装修、宣传、招待、建立网站等事项；而所得的款项，被用于发放奖励，据此，虽然活动与非法集资之间存在着承启关系，但仍属于多个行为，应当数罪并罚。

　　2012年5月30日，陈某某注册成立某龙公司。2015年，陈某某伙同王某某，在明知某龙公司欠有大量外债，根本没有赢利项目的情况下，编造某龙公司即将上市等虚假事实，承诺资金有保障，制定以高返利为诱饵的方案。

　　经统计，参加非法活动人员共计30余万人，实际收取加盟费3亿余元，返利1.7亿余元，运作成本716万余元，截留资金1.6亿余元，大部分被陈某某、王某某私分。

　　被告人陈某某犯集资罪，判处无期徒刑，剥夺权利终身，并处没收个人全部财产。被告人王某某犯集资罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。

　　该案属于典型的“式非法集资行为”。组织、领导活动罪与集资罪并非对立、排斥关系，二者可能发生竞合。以非法占有为目的，采用手段和方法非法集资，同时构成组织、领导活动罪与集资罪，法院最终按照想象竞合，择一重罪处理，即按照集资罪定罪处罚。